Préstamos de día de pago y sobre título en Nevada

Reglas de préstamos en Nevada

Las reglas marcadas con «confianza media» se compararon con una copia publicada de la ley porque el sitio oficial no estaba disponible. Confírmelas con el texto oficial antes de confiar en ellas.

Reglas generales

• Un préstamo con una tasa de porcentaje anual superior al 40 por ciento es un préstamo de alto interés conforme a NRS 604A y requiere licencia.Texto oficial (en inglés): A loan with an annual percentage rate above 40 percent is a high-interest loan under NRS 604A and needs a license. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.0703 · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media

Préstamos de día de pago (presentación diferida)

• Un cliente que ya tiene un préstamo con depósito diferido o de alto interés solo puede tomar otro si el monto combinado no excede el 25 por ciento de los ingresos mensuales brutos esperados.Texto oficial (en inglés): A customer who already has a deferred deposit or high-interest loan can take another only if the combined amount does not exceed 25 percent of expected gross monthly income. Fuente: Approved Regulation R037-20, sec. 14(2)(b) · verificado el 8 de octubre de 2026
• El plazo original de un préstamo con depósito diferido (de día de pago) no puede ser mayor de 35 días.Texto oficial (en inglés): The original term of a deferred deposit (payday) loan cannot be longer than 35 days. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.501(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un licenciatario no puede extender, renovar, refinanciar ni consolidar un préstamo con depósito diferido pasados 90 días desde que se otorgó por primera vez.Texto oficial (en inglés): A licensee cannot extend, renew, refinance or consolidate a deferred deposit loan past 90 days after the loan was first made. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.501(2) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un préstamo con depósito diferido, junto con los demás préstamos pendientes del cliente, no puede exceder el 25 por ciento de los ingresos mensuales brutos esperados del cliente.Texto oficial (en inglés): A deferred deposit loan, together with the customer's other outstanding loans, cannot exceed 25 percent of the customer's expected gross monthly income. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5017(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un cliente que lo solicite antes de que venza el préstamo, y que no haya tenido un plan en los últimos 12 meses, tiene derecho a un plan de pagos extendido de al menos cuatro pagos.Texto oficial (en inglés): A customer who asks before the loan is due, and has not had a plan in the past 12 months, is entitled to an extended payment plan of at least four payments. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5026(1)-(2) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• El plan de pagos extendido debe durar al menos 60 días.Texto oficial (en inglés): The extended payment plan must run over at least 60 days. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5026(2)(b) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Antes de demandar por un préstamo con depósito diferido en incumplimiento, el licenciatario debe ofrecer un plan de pagos que permanezca abierto durante al menos 30 días después del incumplimiento.Texto oficial (en inglés): Before suing on a defaulted deferred deposit loan, the licensee must offer a repayment plan that stays open for at least 30 days after the default. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5027(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un cliente puede pagar por completo un préstamo con depósito diferido en cualquier momento antes de que venza el último pago, sin costo ni cargo adicional.Texto oficial (en inglés): A customer can pay a deferred deposit loan in full at any time before the final payment is due without an extra charge or fee. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5024(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media

Base de datos estatal de préstamos

• Antes de otorgar un préstamo con depósito diferido, un préstamo sobre título de auto o un préstamo de alto interés, un licenciatario debe consultar la base de datos estatal de préstamos (NRS 604A.303).Texto oficial (en inglés): Before making a deferred deposit loan, title loan or high-interest loan, a licensee must query the statewide lending database (NRS 604A.303). Fuente: Approved Regulation R037-20, sec. 12(1) · verificado el 8 de octubre de 2026

Préstamos sobre título

• El plazo original de un préstamo sobre título de auto no puede ser mayor de 30 días.Texto oficial (en inglés): The original term of a title loan cannot be longer than 30 days. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5074(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un préstamo sobre título de auto puede extenderse como máximo seis veces, y cada extensión puede durar como máximo 30 días.Texto oficial (en inglés): A title loan can be extended at most six times, each extension at most 30 days. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5074(2) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• No se pueden sumar intereses al capital durante una extensión, el APR no puede aumentar y no se puede cobrar por una extensión ningún cargo de originación, de apertura, por pago tardío ni otro cargo nuevo.Texto oficial (en inglés): Interest cannot be added to the principal during an extension, the APR cannot rise, and no origination, set-up, late or other new fees may be charged for an extension. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5074(2) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un préstamo sobre título de auto puede durar hasta 210 días solo si se paga en cuotas totalmente amortizables, sin pago final global (balloon) y sin extensión.Texto oficial (en inglés): A title loan can run up to 210 days only if it is repaid in fully amortizing installments, with no balloon payment and no extension. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5074(3) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un préstamo sobre título de auto no puede ser mayor que el valor justo de mercado del vehículo que lo garantiza.Texto oficial (en inglés): A title loan cannot be more than the fair market value of the vehicle that secures it. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5076(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un cliente puede cancelar un préstamo sobre título de auto hasta el cierre del siguiente día hábil en el local donde se otorgó, sin cargo por cancelación.Texto oficial (en inglés): A customer can cancel a title loan by the close of business on the next business day at the location where it was made, without a cancellation fee. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5079(1)-(2) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Antes de demandar por un préstamo sobre título de auto en incumplimiento, el licenciatario debe ofrecer un plan de pagos que permanezca abierto durante al menos 30 días después del incumplimiento.Texto oficial (en inglés): Before suing on a defaulted title loan, the licensee must offer a repayment plan that stays open for at least 30 days after the default. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5083(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media

Préstamos a plazos y de financiamiento al consumidor

• El plazo original de un préstamo de alto interés (APR superior al 40 por ciento) no puede ser mayor de 35 días.Texto oficial (en inglés): The original term of a high-interest loan (APR above 40 percent) cannot be longer than 35 days. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5037(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un préstamo de alto interés puede durar hasta 90 días solo si se paga en cuotas totalmente amortizables, sin pago final global (balloon) y sin extensión.Texto oficial (en inglés): A high-interest loan can run up to 90 days only if it is repaid in fully amortizing installments, with no balloon payment and no extension. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5037(2) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Un licenciatario no puede extender, renovar, refinanciar ni consolidar un préstamo de alto interés pasados 90 días desde que se otorgó por primera vez.Texto oficial (en inglés): A licensee cannot extend, renew, refinance or consolidate a high-interest loan past 90 days after the loan was first made. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5037(3) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• El pago mensual de un préstamo de alto interés, junto con los demás préstamos del cliente, no puede exceder el 25 por ciento de los ingresos mensuales brutos esperados.Texto oficial (en inglés): The monthly payment on a high-interest loan, together with the customer's other loans, cannot exceed 25 percent of expected gross monthly income. Fuente: Nev. Rev. Stat. 604A.5045(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media

Préstamos de empeño

• Una casa de empeño puede cobrar como máximo el 13 por ciento mensual de interés en un préstamo de empeño.Texto oficial (en inglés): A pawnbroker can charge at most 13 percent a month in interest on a pawn loan. Fuente: Nev. Rev. Stat. 646.050(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Una casa de empeño puede agregar un cargo inicial de $5 por préstamo además de los intereses.Texto oficial (en inglés): A pawnbroker can add an initial charge of $5 per loan on top of the interest. Fuente: Nev. Rev. Stat. 646.050(1) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Los bienes empeñados deben conservarse para su recuperación durante al menos 90 días después de la fecha de la prenda.Texto oficial (en inglés): Pawned property must be held for redemption for at least 90 days after the date of pledge. Fuente: Nev. Rev. Stat. 646.050(2) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media
• Una casa de empeño no puede cobrar más de $3 al día por guardar un vehículo de motor retenido como colateral.Texto oficial (en inglés): A pawnbroker cannot charge more than $3 a day to store a motor vehicle held as collateral. Fuente: Nev. Rev. Stat. 646.050(4) · verificado el 8 de octubre de 2026 · confianza media

Los prestamistas en Nevada tienen licencia de Nevada Department of Business and Industry, Financial Institutions Division (FID). Consulte también prestamistas en línea y apps en Nevada.