Préstamos de día de pago en Florida

Préstamos de día de pago en Florida: las reglas

Préstamos de día de pago (presentación diferida)

• Un préstamo de día de pago de un solo pago puede tener un valor nominal del cheque de $500 como máximo, sin contar los cargos.Texto oficial (en inglés): A single-payment payday loan can have a check face amount of at most $500, not counting fees. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(5) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Un préstamo a plazos de día de pago puede tener un valor nominal del cheque y un saldo pendiente de $1,000 como máximo, sin contar los cargos.Texto oficial (en inglés): A payday installment loan can have a check face amount and an outstanding balance of at most $1,000, not counting fees. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(5) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Los cargos de un préstamo de día de pago de un solo pago no pueden exceder el 10 por ciento del efectivo o del instrumento de pago que recibe el prestatario.Texto oficial (en inglés): Fees on a single-payment payday loan cannot exceed 10 percent of the cash or payment instrument the borrower receives. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(6)(a) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Los cargos de un préstamo a plazos de día de pago no pueden exceder el 8 por ciento del saldo pendiente, calculado quincenalmente.Texto oficial (en inglés): Fees on a payday installment loan cannot exceed 8 percent of the outstanding balance on a biweekly basis. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(6)(a) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Un prestamista puede agregar un cargo de verificación de hasta $5 además del cargo porcentual; el límite de cargos no se aplica a ese cargo de verificación.Texto oficial (en inglés): A lender may add a verification fee of up to $5 on top of the percentage fee; the fee cap does not apply to it. Fuente: Fla. Stat. §§ 560.309(8), 560.404(6)(b) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Un contrato de préstamo de día de pago de un solo pago no puede tener una duración menor de 7 días.Texto oficial (en inglés): A single-payment payday loan agreement cannot run for fewer than 7 days. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(8) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Un contrato de préstamo de día de pago de un solo pago no puede durar más de 31 días.Texto oficial (en inglés): A single-payment payday loan agreement cannot run for longer than 31 days. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(8) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Un préstamo a plazos de día de pago debe durar al menos 60 días.Texto oficial (en inglés): A payday installment loan must run for at least 60 days. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(8) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Un préstamo a plazos de día de pago puede durar como máximo 90 días.Texto oficial (en inglés): A payday installment loan can run for at most 90 days. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(8) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Un prestatario no puede tener más de un préstamo de día de pago abierto con un mismo proveedor al mismo tiempo.Texto oficial (en inglés): A borrower cannot have more than one payday loan open with any provider at a time. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(19) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Después de que termina un préstamo de día de pago, el prestatario debe esperar 24 horas antes de pedir otro.Texto oficial (en inglés): After one payday loan ends, the borrower must wait 24 hours before taking out another. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(19) · verificado el 8 de octubre de 2026
• En un préstamo de un solo pago, a un prestatario que no pueda pagar por completo se le debe conceder un período de gracia de 60 días sin cargo adicional, con la condición de que complete una asesoría de crédito.Texto oficial (en inglés): On a single-payment loan, a borrower who cannot repay in full must be given a 60-day grace period at no extra charge, on condition of completing credit counseling. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(22) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Para obtener el período de gracia, el prestatario debe programar una cita de asesoría de crédito dentro de los 7 días posteriores al fin del plazo del préstamo.Texto oficial (en inglés): To get the grace period, the borrower must book a credit counseling appointment within 7 days after the loan term ends. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(22)(a) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Está prohibido renovar un préstamo de día de pago (rollover) o pagarlo con el dinero de otro préstamo de día de pago.Texto oficial (en inglés): Rolling a payday loan over, or paying it off with the proceeds of another payday loan, is prohibited. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(18) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Los pagos de un préstamo a plazos de día de pago deben estar separados por al menos 13 días y por un máximo de 1 mes calendario.Texto oficial (en inglés): Installment payments on a payday installment loan must be at least 13 days apart and at most 1 calendar month apart. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(26) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Un prestatario no puede ser procesado en un tribunal penal por el cheque de un préstamo de día de pago, pero el prestamista puede demandarlo para cobrar, y no puede cobrar daños triples.Texto oficial (en inglés): A borrower cannot be prosecuted in criminal court for a payday-loan check, but the lender can sue to collect, and may not collect treble damages. Fuente: Fla. Stat. § 560.406(1) · verificado el 8 de octubre de 2026
• Un prestamista de día de pago debe tener una licencia de negocio de servicios monetarios de la Office of Financial Regulation y una declaración de intención presentada, que se renueva cada 24 meses.Texto oficial (en inglés): A payday lender must hold a money services business license from the Office of Financial Regulation and have a declaration of intent on file, renewed every 24 months. Fuente: Fla. Stat. § 560.403 · verificado el 8 de octubre de 2026

Base de datos estatal de préstamos

• Todo prestamista de día de pago debe consultar una base de datos común a nivel estatal, administrada por la Office of Financial Regulation, antes de otorgar cada préstamo.Texto oficial (en inglés): Every payday lender must check a common statewide database, run by the Office of Financial Regulation, before making each loan. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(24)(a) · verificado el 8 de octubre de 2026
• El estado puede cobrar a los prestamistas hasta $1 por préstamo (o por cada período de 30 días en un préstamo a plazos) por usar la base de datos.Texto oficial (en inglés): The state may charge lenders up to $1 per loan (or per 30-day period on an installment loan) to use the database. Fuente: Fla. Stat. § 560.404(24)(b) · verificado el 8 de octubre de 2026

Los prestamistas en Florida tienen licencia de Florida Office of Financial Regulation (OFR). Puede buscar cualquier licencia en búsqueda de licencias. Consulte también prestamistas en línea y apps en Florida.