Préstamos a plazos en Maryland

Reglas de préstamos en Maryland

Reglas generales

• Conforme al subtítulo general sobre intereses, un prestamista puede cobrar como máximo el 24 por ciento anual de interés simple en los préstamos otorgados después del 1 de julio de 1982 que no tengan garantía o que estén garantizados con algo distinto de una cuenta de ahorros.Texto oficial (en inglés): Under the general interest subtitle a lender may charge at most 24 percent a year simple interest on loans made after July 1, 1982 that are unsecured or secured by other than a savings account. Fuente: Md. Code, Com. Law § 12-103(a)(3) · verificado el 9 de octubre de 2026

Préstamos a plazos y de financiamiento al consumidor

• Una persona no puede otorgar préstamos conforme a la Maryland Consumer Loan Law a menos que tenga licencia del Commissioner o esté exenta de licencia.Texto oficial (en inglés): A person may not make loans under the Maryland Consumer Loan Law unless licensed by the Commissioner or exempt from licensing. Fuente: Md. Code, Com. Law § 12-302 · verificado el 9 de octubre de 2026
• Una persona no puede prestar $25,000 o menos si cobra más de lo que autoriza la ley estatal o si no tiene licencia ni está exenta.Texto oficial (en inglés): A person may not lend $25,000 or less if it charges more than State law authorizes or is not licensed or exempt. Fuente: Md. Code, Com. Law § 12-314(a) · verificado el 9 de octubre de 2026
• Un préstamo de $25,000 o menos es nulo e inejecutable si lleva una tasa superior a la que autoriza la ley estatal o fue otorgado por un prestamista sin licencia, y el prestamista no puede conservar ningún interés ni cargo sobre él.Texto oficial (en inglés): A loan of $25,000 or less is void and unenforceable if it carries a rate above what State law authorizes or was made by an unlicensed lender, and the lender may not keep any interest or fees on it. Fuente: Md. Code, Com. Law § 12-314(b)(1)-(2) · verificado el 9 de octubre de 2026
• Conforme a la Consumer Loan Law, un prestamista puede cobrar como máximo el 2.75 por ciento mensual sobre los primeros $1,000 del saldo no pagado y el 2 por ciento mensual sobre el resto en un préstamo de $2,000 o menos (2 por ciento mensual en los préstamos mayores).Texto oficial (en inglés): Under the Consumer Loan Law a lender may charge at most 2.75 percent a month on the first $1,000 of the unpaid balance and 2 percent a month above that for a loan of $2,000 or less (2 percent a month for larger loans). Fuente: Md. Code, Com. Law § 12-306(a)(6) · verificado el 9 de octubre de 2026

Los prestamistas en Maryland tienen licencia de Maryland Office of the Commissioner of Financial Regulation (OFR), Department of Labor. Consulte también prestamistas en línea y apps en Maryland.