Préstamos de día de pago y sobre título en Idaho

Reglas de préstamos en Idaho

Las reglas marcadas con «confianza media» se compararon con una copia publicada de la ley porque el sitio oficial no estaba disponible. Confírmelas con el texto oficial antes de confiar en ellas.

Préstamos de día de pago (presentación diferida)

• El monto máximo de capital de cualquier préstamo de día de pago en Idaho es de $1,000.Texto oficial (en inglés): The maximum principal amount of any payday loan in Idaho is $1,000. Fuente: Idaho Code § 28-46-412(2) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Un licenciatario (y cualquier persona bajo control común con él) no puede tener más de $1,000 de capital total pendiente con un solo prestatario, más los cargos permitidos.Texto oficial (en inglés): A licensee (and anyone under common control with it) cannot have more than $1,000 in aggregate principal outstanding to a single borrower, plus allowable fees. Fuente: Idaho Code § 28-46-413(1) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Un prestamista de día de pago no puede otorgar un préstamo de día de pago que exceda el 25 por ciento de los ingresos mensuales brutos del prestatario al momento de otorgar el préstamo.Texto oficial (en inglés): A payday lender cannot make a payday loan that exceeds 25 percent of the borrower's gross monthly income when the loan is made. Fuente: Idaho Code § 28-46-413(2) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Un préstamo de día de pago puede renovarse no más de tres veces consecutivas, y después debe pagarse por completo.Texto oficial (en inglés): A payday loan can be renewed no more than three consecutive times, after which it must be repaid in full. Fuente: Idaho Code § 28-46-413(9) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Ningún préstamo de día de pago puede pagarse con el dinero de otro préstamo de día de pago hecho por el mismo licenciatario o por una persona relacionada con él por control común.Texto oficial (en inglés): No payday loan can be repaid by the proceeds of another payday loan made by the same licensee or a person related to it by common control. Fuente: Idaho Code § 28-46-413(5) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Aparte del cheque del prestatario, un licenciatario no puede aceptar ningún bien, título de propiedad ni otra prueba de titularidad como garantía de un préstamo de día de pago.Texto oficial (en inglés): Other than the borrower's check, a licensee cannot accept any property, title to property, or other evidence of ownership as collateral for a payday loan. Fuente: Idaho Code § 28-46-413(10) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Un prestatario puede rescindir un préstamo de día de pago sin costo hasta el cierre de operaciones del siguiente día hábil después de otorgado el préstamo, devolviendo el capital.Texto oficial (en inglés): A borrower can rescind a payday loan at no cost until the close of business on the next business day after the loan was made, by repaying the principal. Fuente: Idaho Code § 28-46-413(12) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Un prestamista de día de pago debe permitir al prestatario, si lo solicita, un plan de pagos extendido en cualquier período de 12 meses, con al menos cuatro pagos iguales durante no menos de 60 días y sin intereses ni cargos adicionales.Texto oficial (en inglés): A payday lender must allow a borrower, on request, one extended payment plan in any 12-month period, with at least four equal payments over not less than 60 days and no added interest or fees. Fuente: Idaho Code § 28-46-414 · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Nadie puede dedicarse al negocio de los préstamos de día de pago sin una licencia, y se requiere una licencia por separado para cada local. Un préstamo de día de pago otorgado sin licencia es nulo, incobrable e inejecutable.Texto oficial (en inglés): No person may engage in the business of payday loans without a license, and a separate license is required for each location. A payday loan made without a license is void, uncollectible and unenforceable. Fuente: Idaho Code § 28-46-402 · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• El solicitante de una licencia de prestamista de día de pago debe tener activos líquidos de al menos $30,000, más $5,000 por cada local adicional, hasta $75,000 para todos los locales.Texto oficial (en inglés): A payday lender license applicant must have liquid assets of at least $30,000, plus $5,000 for each additional location up to $75,000 for all locations. Fuente: Idaho Code § 28-46-403(1)(a) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• El contrato escrito de un préstamo de día de pago debe indicar el total de los cargos cobrados, expresado tanto como monto en dólares como en tasa de porcentaje anual (APR).Texto oficial (en inglés): The written payday loan agreement must state the total fees charged, expressed both as a dollar amount and as an annual percentage rate (APR). Fuente: Idaho Code § 28-46-412(1) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Idaho no fija un límite en dólares ni en porcentaje para los cargos de los préstamos de día de pago. Los préstamos de día de pago son préstamos regulados conforme al código de crédito de Idaho (Idaho Code 28-46-401(2)), y ese código dice "the rate of finance charge shall be that which is agreed upon between the parties to the transaction." La parte sobre los préstamos de día de pago solo dice que un licenciatario "may charge a fee for each payday loan" (28-46-412(3)) y exige que el cargo se informe en dólares y en APR.Texto oficial (en inglés): Idaho sets no dollar or percentage cap on payday loan fees. Payday loans are regulated loans under the Idaho credit code (Idaho Code 28-46-401(2)), and that code says "the rate of finance charge shall be that which is agreed upon between the parties to the transaction." The payday part only says a licensee "may charge a fee for each payday loan" (28-46-412(3)) and requires the fee to be disclosed in dollars and APR. Fuente: Idaho Code § 28-42-201(1); 28-46-401(2); 28-46-412(3) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media

Préstamos sobre título

• Nadie puede dedicarse al negocio de otorgar préstamos sobre título de auto sin obtener primero una licencia del administrador. Un préstamo sobre título de auto otorgado sin licencia es nulo.Texto oficial (en inglés): No person may engage in the business of making title loans without first obtaining a license from the administrator. A title loan made without a license is void. Fuente: Idaho Code § 28-46-503 · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Un contrato de préstamo sobre título de auto no puede exceder 30 días de duración, aunque puede prever renovaciones.Texto oficial (en inglés): A title loan agreement cannot exceed 30 days in length, although it may provide for renewals. Fuente: Idaho Code § 28-46-506(1) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• A partir de la tercera renovación de un préstamo sobre título de auto, el prestatario debe pagar al menos el 10 por ciento del capital original además de los cargos financieros.Texto oficial (en inglés): Beginning with the third renewal of a title loan, the borrower must pay at least 10 percent of the original principal in addition to finance charges. Fuente: Idaho Code § 28-46-506(3) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Un prestamista de préstamos sobre título de auto no puede celebrar un contrato de préstamo sobre título con una persona menor de 18 años.Texto oficial (en inglés): A title lender cannot enter into a title loan agreement with a person under 18 years of age. Fuente: Idaho Code § 28-46-508(1) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Los préstamos sobre título de auto solo pueden garantizarse con un vehículo de motor que tenga un certificado de título emitido por el estado, y no con una casa rodante, una casa móvil ni una casa prefabricada.Texto oficial (en inglés): Title loans can be secured only by a motor vehicle with a state-issued certificate of title, not a motor home, mobile home or manufactured home. Fuente: Idaho Code § 28-46-502(4) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Un préstamo sobre título de auto, sumado a otros préstamos sobre título pendientes sobre el mismo vehículo, no puede exceder el valor de venta al público del vehículo determinado por las guías comunes de tasación de vehículos de motor.Texto oficial (en inglés): A title loan, combined with other outstanding title loans on the same vehicle, cannot exceed the vehicle's retail value as determined by common motor vehicle appraisal guides. Fuente: Idaho Code § 28-46-508(3) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media
• Idaho no fija un límite de tasa para los préstamos sobre título de auto. Los préstamos sobre título de auto son préstamos al consumidor regulados conforme al código de crédito de Idaho (Idaho Code 28-46-502(2)), y ese código dice "the rate of finance charge shall be that which is agreed upon between the parties to the transaction."Texto oficial (en inglés): Idaho sets no rate cap on title loans. Title loans are regulated consumer loans under the Idaho credit code (Idaho Code 28-46-502(2)), and that code says "the rate of finance charge shall be that which is agreed upon between the parties to the transaction." Fuente: Idaho Code § 28-42-201(1); 28-46-502(2) · verificado el 9 de octubre de 2026 · confianza media

Los prestamistas en Idaho tienen licencia de Idaho Department of Finance, Consumer Finance Bureau. Consulte también prestamistas en línea y apps en Idaho.